AAΔE: Control en tiempo real de transacciones bancarias

AAΔE se prepara para el control directo de las transacciones bancarias, con el objetivo de reducir la evasión fiscal. A través de la interconexión electrónica con el sistema financiero, la autoridad fiscal tendrá acceso a cuentas bancarias, depósitos, movimientos de capital y pagos.

El nuevo sistema, que se espera que se implemente en 2026, permitirá la recopilación y utilización continua de datos sobre cuentas bancarias, pagos, tarjetas prepagas y de crédito. Se supervisarán los depósitos, retiros, transferencias de dinero y transacciones con tarjeta.

Ya se están llevando a cabo verificaciones cruzadas electrónicas para los contribuyentes con altas transacciones bancarias, principalmente autónomos y empresas. Los bancos están obligados a transmitir datos sobre grandes depósitos y remesas.

Si surgen cantidades injustificadas, se pide a los contribuyentes que demuestren su origen legal, de lo contrario, se gravan con una tasa del 33%. Al mismo tiempo, se está promoviendo la tributación de grupos y se está creando un Registro de la Propiedad digital.